Vérification d’identité et authentification : les différences

La vérification d’identité n’a jamais été aussi importante, et avec des outils comme Dataleon, elle n’a jamais été aussi simple à mettre en place. Accédez à toutes les ressources et guides pour une utilisation optimale de nos solutions. Une fois votre document envoyé, il sera examiné par notre partenaire de paiement dans les meilleurs délais. Le courtier doit prendre connaissance des documents et vérifier si le liquidateur possède la pleine ou la simple administration. Si le mandat de protection a été homologué, le titulaire de permis doit en obtenir une copie afin de déterminer qui a le pouvoir de vendre, d’acheter ou de louer l’immeuble. La vérification d’identité implique aussi l’identification de la profession de l’individu ou de la principale activité de l’entreprise dont on vérifie l’existence.

Selon l’OCSE, SwissSign est notamment tenue de conserver les informations pendant onze ans à compter de l’expiration des certificats. Les documents d’identité acceptés dépendent du type et de la finalité de l’identification. Dans une entreprise, il est parfois nécessaire d’envoyer un mot de passe de manière sécurisée pour partager l’accès à un compte en ligne. Encore un poids lourd du secteur, Jumio automatise la vérification d’identité pour des entreprises telles qu’HSBC et United. SEON est leader dans la recherche d’informations sur les utilisateurs, recoupant ses informations parmi plus de 35 réseaux sociaux. C’est toute une infrastructure qui est dédiée à la vérification d’identité, le KYC et la scoring de crédit numérique.

Pourquoi la vérification d’identité est-elle cruciale pour les banques ?

• Le contrôle aux frontières est l’un des rares cas de vérification d’identité en personne qui reste fréquent.
• Le Maroc délivre la Carte Nationale d’Identité Électronique (CNIE) et un passeport biométrique.
• Un partenariat stratégique avec une fintech spécialisée dans la vérification d’identité numérique a été établi, permettant ainsi de moderniser et d’automatiser l’ensemble du processus.
• En outre, l’Union Européenne a mis en place une série de mesures appelées le GAFI (Groupe d’Action Financière), qui recommande des standards internationaux pour la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Par exemple, si les informations d’un client sur un formulaire d’inscription ne correspondent pas à celles enregistrées dans des bases publiques, le système peut signaler une incohérence. La vérification hybride combine les atouts de l’intelligence artificielle et de l’intervention humaine. Elle offre ainsi un niveau de sécurité élevé tout en optimisant l’expérience utilisateur. Cette technologie offre une méthode sécurisée et transparente pour stocker et partager des données de manière immuable. Un rapport de Deloitte montre que l’usage de la blockchain pourrait réduire de 30 à 50% les coûts de mise en conformité pour les institutions financières. Par exemple, IBM et UBS ont collaboré sur une plateforme KYC basée sur la blockchain, permettant de partager les informations des clients de manière sécurisée entre différentes banques.

Étape 3 : Confirmation de l’identité avec un selfie ou une vidéo

Le secteur KYC (Know Your Customer) évolue rapidement grâce à l’innovation technologique. Selon une étude de Deloitte, 62% des institutions financières ont commencé à intégrer l’IA et le machine learning dans leurs processus KYC. À l’avenir, la banque X envisage d’explorer davantage les technologies comme l’intelligence artificielle et le machine learning pour affiner encore plus l’évaluation du niveau de risque client et la détection de la fraude.

Un usager détenant une identité numérique France Identité peut la faire certifier après une demande dans son application suivie d’un passage dans une mairie formée à cette démarche. L’identité de l’usager est alors vérifiée lors d’un face à face avec un agent de mairie, au moyen d’une comparaison de ses empreintes avec connexion Wettigo celles contenues dans le titre présenté. Les banques traditionnelles collaborent de plus en plus avec des fintechs pour améliorer leurs procédures KYC. Par exemple, BNP Paribas a récemment annoncé un partenariat avec Onfido pour renforcer la vérification d’identité.

Le législateur québécois n’a pas prévu d’exception que ce soit en matière résidentielle ou commerciale. Dans les deux cas, la vérification de l’identité et de la capacité juridique de la partie représentée ou de son représentant doit être effectuée par le courtier immobilier. La meilleure façon de vérifier si le nom et l’apparence de la personne qui a fourni le document d’identité correspondent au nom et à la photo de la personne figurant sur le document reçu est de tenir une séance de clavardage vidéo en direct avec la personne.